8月25日，及早規劃由經濟觀察報主辦的資管中信“2023資產管理高峰論壇”在京召開。中信銀行財富管理部財富顧問處副處長顏燕在“個人養老資產投資新時代”圓桌論壇上表示，論壇美國家安全顧問沙利文：美國不想與中國脫鉤金融機構在開展個人養老金融業務的銀行顏燕養老過程中，仍有一些問題迫切需要升級?？尚乓皇羌霸缫巹濔B老金融領域的財富管理方法論落后于客戶養老財富管理需求；二是養老產品創新及迭代速率滯后于客戶需求；三是當前養老金融服務模式與目前客戶對差異化服務需求的期待還有距離?；谶@三大問題，資管中信顏燕稱當前金融機構正在加快尋求創新模式來更好地服務于不同客戶。論壇

對于養老金融服務創新及高質量發展的銀行顏燕養老問題，顏燕認為應從“服務”角度去思考服務半徑如何更廣、可信服務質量如何更高。及早規劃對于金融機構如何實現服務轉型的資管中信問題，顏燕稱，論壇美國家安全顧問沙利文：美國不想與中國脫鉤金融機構面對多樣化客群，銀行顏燕養老需在客戶觸達、可信服務模式等方面提升對客服務能力。例如，金融機構可以建立養老規劃顧問為客戶提供“人與人連結”的專業服務，也可以同步搭建線上交互平臺，高頻回應客戶的投資咨詢；此外，還可以運用人工智能技術為客戶提供差異化服務，使得養老金融服務“更有溫度”。

一直以來，“協同”作為中信集團的關鍵詞在為客戶提供綜合服務中發揮著重要作用。在養老三支柱開創至今，中信集團綜合金融不斷賦能中信銀行養老金融板塊。顏燕提及，今年在集團金控層面成立了個人養老金工作室，中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽，華夏基金6家子公司均為工作室成員，依托金融領域全牌照的優勢提升個養生態服務能力。此外，集團金控還分別打造了資產配置工作室、中信優品工作室對客戶提供更優質的產品、更專業的投研投顧服務，并正在打造中信財富廣場平臺，為客戶提供一站式的金融服務。由此可見，在整體協同方面，中信集團正在不斷為養老金融業務賦能。

對于臨近退休的投資者而言，顏燕認為應注重穩健管理，平衡好安全性、收益性及流動性。對于三四十歲養老財富管理的中堅力量而言，要注重提前規劃好與生命等長的養老現金流。對于年輕的養老財富管理的未來力量而言，首先是要樹立科學的投資理念，建議尋求專業的財富管理機構的顧問服務，盡早啟動個人養老儲備的投資安排。