抑郁癥患者拳打護士反被安慰
來源標題：ADVANCE.AI受邀出席亞馬遜云科技出海日活動，受實戰分享金融出海合規實戰經驗
2023年10月12日，邀出云科ADVANCE.AI資深售前解決方案專家騰飛受邀在“引航新方向·亞馬遜云科技出海日”的席亞抑郁癥患者拳打護士反被安慰線上沙龍活動中分享了中國金融機構、企業出海經營的馬遜安全合規之道，并解讀了通過部署一站式數字身份驗證方案，技出金融經驗提升出海金融機構、海日活動合規企業反洗錢合規能力和反欺詐風控能力的分享必要性和緊迫性。
出海之路，出海合規先行
伴隨全球各國監管機構加強對洗錢、受實戰恐怖主義融資等犯罪行為的邀出云科監管力度，金融行業的席亞參與者、金融科技行業的馬遜技術服務商如何高效履行日趨嚴格的反洗錢、反恐怖主義融資等合規義務，技出金融經驗也成為了行業發展的海日活動合規重要議題。ADVANCE.AI 資深售前解決方案專家騰飛指出：“出海之路，分享合規先行。”
當下，伴隨技術的發展，金融科技行業正在不斷涌現新的技術產品和服務形式。而在全球重要資本市場，以數字資產交易為代表的區塊鏈新興商業形態的用戶數量和市場規模也在迅速增長。這一切的變化，均直接推動了不少國家監管機構重新規劃、修訂針對金融機構、金融技術服務商的客戶盡職調查工作流程和“了解你的用戶”（常見簡稱“KYC”，下文簡稱“KYC工作流程”）等相關監管要求，以期望能夠建立一個更細致、更嚴格的反洗錢監管體制，并提高金融行業的系統安全性。
有來自數字安全公司的抑郁癥患者拳打護士反被安慰數據指出，2021年，全球金融機構因未合規履行KYC工作流程或反洗錢合規的相關義務而導致的罰款金額高達104億美元。這不僅表現了全球反洗錢監管從嚴的趨勢，也反映了金融行業的參與者需要積極、主動提升自身合規義務履行能力的必要性。對于需要跨境展業的金融機構或金融技術服務商而言，提前布局合規解決方案、降低展業不同國家市場可能面臨的合規風險則更具有緊迫性，尤其需要關注國際反洗錢監管機構金融行動特別小組（常見簡稱FATF）所定期公布的被列入“灰名單”“黑名單”的洗錢高風險國家的風險情況。
ADVANCE.AI 資深售前解決方案專家騰飛總結道：“出海企業常見反洗錢合規風險挑戰包括：缺少全球業務合規經驗；可能需要支付高昂的技術成本；數字身份驗證工作流程繁瑣、用戶體驗差；數字身份驗證技術的識別精度不夠、導致驗證通過率低下；合規系統無法支撐業務量；數據安全合規性無法保障；還有難以招聘到合適的合規專業人才。”
防范欺詐，任重道遠
放眼當下，身份欺詐是所有出海企業面臨的重要威脅。伴隨生成式人工智能技術的廣泛應用，層出不窮的新型合成身份欺詐、合成語音欺詐等深度偽造欺詐，對企業風控能力提出更高的要求。ADVANCE.AI 資深售前解決方案專家騰飛表示：“除了合規風險之外，欺詐手段層出不窮，出海風控任重道遠。”
ADVANCE.AI 資深售前解決方案專家騰飛指出：“根據統計，‘證件驗證+活體驗證+數據風控’，這種多層次的數字身份驗證和風控解決方案，依舊是當下防范欺詐效果顯著的解決方案。ADVANCE.AI的全球合規技術團隊，不僅可以為金融機構、企業提供包含有多層次數字身份驗證功能的欺詐風控技術服務，還可以為金融機構、企業打造‘開箱即用’的合規風險工具箱，一站式解決欺詐防范和反洗錢合規的兩大風險挑戰。”
ADVANCE.AI 合規與反欺詐綜合解決方案包含了三大類主要產品服務：數字身份驗證、風險管理和一站式平臺。其中，ADVANCE.AI能夠提供“身份信息文檔驗證”“活體驗證”等多重數字身份驗證解決方案，幫助金融機構、企業強化自身的KYC工作流程；還能夠提供信用評分、聯合建模與定制評分、身份信息官方數據核驗、反洗錢制裁名單篩查等多樣化的數據智能服務，幫助金融機構、企業提高客戶盡職調查的工作效率。同時，ADVANCE.AI的一站式平臺技術支持一體化、定制化部署自動化的工作和決策流程，利用人工智能技術，不僅可以幫助金融機構、企業及時發現合規風險管理流程中衍生的漏洞或風險問題，還可以定制設計低代碼的業務管理流程，自動化生成審計報告，提高金融機構、企業的整體業務運營效率。
據悉，印度尼西亞知名數字銀行allobank，在部署了ADVANCE.AI的一站式數字身份驗證和風險管理解決方案之后，客戶注冊環節的KYC工作流程速度提升了50%，KYC身份驗證通過率提高了15%，良好的用戶注冊、登錄體驗助力allobank在較短的時間內完成了百萬用戶數量的積累，并且確保了金融安全。
以技術守護安全，助力業務與合規的平衡
出海企業的跨國業務復雜多元。監管從嚴的趨勢下，在企業加強了欺詐防范，強化了反洗錢合規義務履行的同時，如何不降低用戶體驗，實現身份信任、合規風險和拓客轉化之間的平衡？ADVANCE.AI 資深售前解決方案專家騰飛對此表示：“這也是出海企業同樣需要重點思考的問題。”
經過7年的發展，ADVANCE.AI已開發有豐富、多元的產品矩陣，并通過了多項國際權威認證和實踐標準，包括ISO/IEC 27001信息安全管理標準、iBeta認證、ISO 30107-3標準測試等，不僅能夠為金融機構、互聯網金融企業提供覆蓋全面業務周期的風控和合規解決方案，還可以為社交媒體、直播泛娛樂平臺、共享出行服務平臺、跨境支付工具等各類在線數字服務平臺提供一體化、定制化的數字身份驗證和風險管理解決方案，實現從用戶注冊、登錄環節的“身份識別”“用戶調查”，到用戶使用環節的“行為監控”“合規報告”等用戶管理工作流程的全面自動化設計與實施。并且，基于ADVANCE.AI領先的技術實力和優秀產品性能，終端用戶可以在無感知的情況下，高效參與、完成數字身份驗證的全過程，不會因繁瑣的操作流程而放棄注冊、驗證或使用。
ADVANCE.AI 資深售前解決方案專家騰飛指出：“ADVANCE.AI的產品和解決方案是以用戶、客戶為中心而設計的，技術、運營堅守合規，服務可靠。并且，ADVANCE.AI組建了專職、優秀的售后團隊，能夠為客戶提供持續的數據分析服務，并會向企業客戶積極反饋有關用戶轉化或留存的建議。如果是跨國金融機構或企業客戶，ADVANCE.AI還提供有24小時的售后服務支持，不需要擔心因跨時區的問題而影響業務效率。”
東南亞知名電商平臺Tokopedia 的大數據和項目高級主管Marina Tjuanda曾表示：“ADVANCE.AI 提供了一站式數字身份驗證解決方案，無需進行復雜的維護就可以幫助我們的團隊提高工作效率。”
ADVANCE.AI 資深售前解決方案專家騰飛最后總結道：“客戶最關注的是服務的穩定和效果，ADVANCE.AI的技術服務和業務運營100%堅守合規，致力于為金融機構、企業客戶提供更好的、可持續性發展的技術支持和安全守護。”
2023年10月12日，ADVANCE.AI資深售前解決方案專家騰飛受邀在“引航新方向·亞馬遜云科技出海日”的線上沙龍活動中分享了中國金融機構、企業出海經營的安全合規之道，并解讀了通過部署一站式數字身份驗證方案，提升出海金融機構、企業反洗錢合規能力和反欺詐風控能力的必要性和緊迫性。
出海之路，合規先行
伴隨全球各國監管機構加強對洗錢、恐怖主義融資等犯罪行為的監管力度，金融行業的參與者、金融科技行業的技術服務商如何高效履行日趨嚴格的反洗錢、反恐怖主義融資等合規義務，也成為了行業發展的重要議題。ADVANCE.AI 資深售前解決方案專家騰飛指出：“出海之路，合規先行。”
當下，伴隨技術的發展，金融科技行業正在不斷涌現新的技術產品和服務形式。而在全球重要資本市場，以數字資產交易為代表的區塊鏈新興商業形態的用戶數量和市場規模也在迅速增長。這一切的變化，均直接推動了不少國家監管機構重新規劃、修訂針對金融機構、金融技術服務商的客戶盡職調查工作流程和“了解你的用戶”（常見簡稱“KYC”，下文簡稱“KYC工作流程”）等相關監管要求，以期望能夠建立一個更細致、更嚴格的反洗錢監管體制，并提高金融行業的系統安全性。
有來自數字安全公司的數據指出，2021年，全球金融機構因未合規履行KYC工作流程或反洗錢合規的相關義務而導致的罰款金額高達104億美元。這不僅表現了全球反洗錢監管從嚴的趨勢，也反映了金融行業的參與者需要積極、主動提升自身合規義務履行能力的必要性。對于需要跨境展業的金融機構或金融技術服務商而言，提前布局合規解決方案、降低展業不同國家市場可能面臨的合規風險則更具有緊迫性，尤其需要關注國際反洗錢監管機構金融行動特別小組（常見簡稱FATF）所定期公布的被列入“灰名單”“黑名單”的洗錢高風險國家的風險情況。
ADVANCE.AI 資深售前解決方案專家騰飛總結道：“出海企業常見反洗錢合規風險挑戰包括：缺少全球業務合規經驗；可能需要支付高昂的技術成本；數字身份驗證工作流程繁瑣、用戶體驗差；數字身份驗證技術的識別精度不夠、導致驗證通過率低下；合規系統無法支撐業務量；數據安全合規性無法保障；還有難以招聘到合適的合規專業人才。”
防范欺詐，任重道遠
放眼當下，身份欺詐是所有出海企業面臨的重要威脅。伴隨生成式人工智能技術的廣泛應用，層出不窮的新型合成身份欺詐、合成語音欺詐等深度偽造欺詐，對企業風控能力提出更高的要求。ADVANCE.AI 資深售前解決方案專家騰飛表示：“除了合規風險之外，欺詐手段層出不窮，出海風控任重道遠。”
ADVANCE.AI 資深售前解決方案專家騰飛指出：“根據統計，‘證件驗證+活體驗證+數據風控’，這種多層次的數字身份驗證和風控解決方案，依舊是當下防范欺詐效果顯著的解決方案。ADVANCE.AI的全球合規技術團隊，不僅可以為金融機構、企業提供包含有多層次數字身份驗證功能的欺詐風控技術服務，還可以為金融機構、企業打造‘開箱即用’的合規風險工具箱，一站式解決欺詐防范和反洗錢合規的兩大風險挑戰。”
ADVANCE.AI 合規與反欺詐綜合解決方案包含了三大類主要產品服務：數字身份驗證、風險管理和一站式平臺。其中，ADVANCE.AI能夠提供“身份信息文檔驗證”“活體驗證”等多重數字身份驗證解決方案，幫助金融機構、企業強化自身的KYC工作流程；還能夠提供信用評分、聯合建模與定制評分、身份信息官方數據核驗、反洗錢制裁名單篩查等多樣化的數據智能服務，幫助金融機構、企業提高客戶盡職調查的工作效率。同時，ADVANCE.AI的一站式平臺技術支持一體化、定制化部署自動化的工作和決策流程，利用人工智能技術，不僅可以幫助金融機構、企業及時發現合規風險管理流程中衍生的漏洞或風險問題，還可以定制設計低代碼的業務管理流程，自動化生成審計報告，提高金融機構、企業的整體業務運營效率。
據悉，印度尼西亞知名數字銀行allobank，在部署了ADVANCE.AI的一站式數字身份驗證和風險管理解決方案之后，客戶注冊環節的KYC工作流程速度提升了50%，KYC身份驗證通過率提高了15%，良好的用戶注冊、登錄體驗助力allobank在較短的時間內完成了百萬用戶數量的積累，并且確保了金融安全。
以技術守護安全，助力業務與合規的平衡
出海企業的跨國業務復雜多元。監管從嚴的趨勢下，在企業加強了欺詐防范，強化了反洗錢合規義務履行的同時，如何不降低用戶體驗，實現身份信任、合規風險和拓客轉化之間的平衡？ADVANCE.AI 資深售前解決方案專家騰飛對此表示：“這也是出海企業同樣需要重點思考的問題。”
經過7年的發展，ADVANCE.AI已開發有豐富、多元的產品矩陣，并通過了多項國際權威認證和實踐標準，包括ISO/IEC 27001信息安全管理標準、iBeta認證、ISO 30107-3標準測試等，不僅能夠為金融機構、互聯網金融企業提供覆蓋全面業務周期的風控和合規解決方案，還可以為社交媒體、直播泛娛樂平臺、共享出行服務平臺、跨境支付工具等各類在線數字服務平臺提供一體化、定制化的數字身份驗證和風險管理解決方案，實現從用戶注冊、登錄環節的“身份識別”“用戶調查”，到用戶使用環節的“行為監控”“合規報告”等用戶管理工作流程的全面自動化設計與實施。并且，基于ADVANCE.AI領先的技術實力和優秀產品性能，終端用戶可以在無感知的情況下，高效參與、完成數字身份驗證的全過程，不會因繁瑣的操作流程而放棄注冊、驗證或使用。
ADVANCE.AI 資深售前解決方案專家騰飛指出：“ADVANCE.AI的產品和解決方案是以用戶、客戶為中心而設計的，技術、運營堅守合規，服務可靠。并且，ADVANCE.AI組建了專職、優秀的售后團隊，能夠為客戶提供持續的數據分析服務，并會向企業客戶積極反饋有關用戶轉化或留存的建議。如果是跨國金融機構或企業客戶，ADVANCE.AI還提供有24小時的售后服務支持，不需要擔心因跨時區的問題而影響業務效率。”
東南亞知名電商平臺Tokopedia 的大數據和項目高級主管Marina Tjuanda曾表示：“ADVANCE.AI 提供了一站式數字身份驗證解決方案，無需進行復雜的維護就可以幫助我們的團隊提高工作效率。”
ADVANCE.AI 資深售前解決方案專家騰飛最后總結道：“客戶最關注的是服務的穩定和效果，ADVANCE.AI的技術服務和業務運營100%堅守合規，致力于為金融機構、企業客戶提供更好的、可持續性發展的技術支持和安全守護。”
